Glosārijs · 12 termini
Maksājumu un KYC terminoloģija
Online kazino maksājumu pasaule ir tehniska — KYC, AML, SEPA, Pay-N-Play. Šeit ir galvenie termini, kas palīdz saprast, kā notiek depozīts un izņemšana.
- KYC (Know Your Customer)
- Klienta identifikācijas process, kurā operators verificē klienta identitāti — vārdu, dzimšanas datumu, adresi un personas apliecinošo dokumentu. KYC ir obligāta visiem IAUI licencētajiem operatoriem; padziļināta KYC tiek piemērota no €2000 viena depozīta vai izņemšanas.
- AML (Anti-Money Laundering)
- Naudas atmazgāšanas novēršanas standarts, kas operatoriem prasa monitorēt klientu darījumus un ziņot par nestandartas uzvedības pazīmēm. AML ir ES mēroga prasība, kas iziet no Naudas atmazgāšanas novēršanas direktīvas (AMLD).
- SEPA (Single Euro Payments Area)
- Vienotā eiro maksājumu zona, kas savieno 36 valstis Eiropā. Latvijas bankas (Swedbank, Citadele, SEB) izmanto SEPA pārskaitījumus kā standartu — parastais brauciens ir 1 darba diena, instant SEPA pārskaitījumi ierodas sekundēs.
- Pay-N-Play
- Trustly tehnoloģija, kas ļauj spēlētājam reģistrēties online kazino un veikt depozītu vienlaicīgi, izmantojot Latvijas bankas autentifikāciju. KYC tiek veikta automātiski caur bankas datiem, kas dramatiski paātrina procesu. Optibet un Laimz ir Pay-N-Play līderi LV tirgū.
- E-wallet (elektroniskais maks)
- Digitālā maksājumu platforma, kas darbojas kā starpnieks starp banku un kazino — Skrill, Neteller, PayPal. Atļauj ātrākus darījumus, bet bieži ar papildu komisiju (1–2,5%). E-wallets ir mazāk populāri Latvijā nekā Trustly vai tieši bankas pārskaitījumi.
- Swedbank Link
- Swedbank tiešsaistes maksājumu metode — viens no populārākajiem iemaksu veidiem Latvijas IAUI licencētajos operatoros. Darbojas tūlīt, bez papildu komisijas. Klients tiek pārvirzīts uz Swedbank autentifikācijas lapu, apstiprina darījumu, un atgriežas pie operatora ar pabeigtu iemaksu.
- Citadele un SEB tiešsaistes maksājumi
- Latvijas otro un trešo lielāko banku tiešsaistes maksājumu integrācijas. Tehniski līdzīgi Swedbank Link — instant darījumi bez papildu komisijas. Pieejami visās IAUI licencētajos online operatoros.
- Kriptodarījumi
- Iemaksas un izņemšanas, kas notiek caur kriptovalūtām — Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) vai Litecoin (LTC). Ne visi Latvijas operatori atbalsta kriptovalūtas; populārākie ir specifiskie crypto-orientētie zīmoli. KYC prasības kriptodarījumiem ir tādas pašas kā fiat valūtām.
- Izņemšanas apstrādes laiks
- Laika periods no izņemšanas pieprasījuma līdz tā saņemšanai bankas kontā. Tipiskais laika rāmis Latvijas IAUI licencētajos operatoros: 1–6 stundas pie Optibet/Laimz Pay-N-Play, 4–12 stundas pie Klondaika, 12–24 stundas pie OlyBet.
- Maksimālais izņemšanas limits
- Augstākā summa, ko klients var izņemt vienā darījumā vai noteiktā periodā. Tipiski limits ir €5000 dienā un €25 000 mēnesī, bet konkrētie skaitļi atšķiras starp operatoriem un atkarīgs no klienta VIP līmeņa.
- Source of funds (līdzekļu izcelsme)
- Dokumentāls apliecinājums par to, no kurienes klients ieguvis savu naudu — alga, biznesa ienākumi, mantojums, ieguldījuma atgriezienus. Tiek pieprasīts pie lielākiem depozītiem (€2000+) vai automātiskas riska signalizācijas. Standarts ietver bankas izziņu vai algas slip.
- PEP (Politically Exposed Person)
- Politiski eksponētā persona — klients, kurš ieņem vai ir ieņēmis nozīmīgu valsts amatu vai ir cieši saistīts ar šādu personu. PEP klientiem operators piemēro paaugstinātas KYC un AML procedūras saskaņā ar Eiropas naudas atmazgāšanas novēršanas standartiem.
Citi glosārija segmenti
Citi terminoloģijas segmenti
18+. Spēlējiet atbildīgi. Atbildīgas spēles ceļvedis.